Лимиты снятия наличных по картам в сбербанке

Одним из способов управления кредитными рисками для банков является установление ограничений на операции клиентов. Они разрабатываются и утверждаются внутренними документами кредитной организации.

В Сбербанке ограничения по карточным операциям устанавливаются в зависимости от вида карты,ее статуса и назначения.

Для чего нужны лимиты по дебетовым картам?

Пластиковые карты при всем удобстве и простоте их использования не совершенны. Мошенники со всего мира охотятся за платежными данными карт. Постоянно изобретаются новые схемы, чтобы завладеть необходимой для снятия денег информацией и похитить их. Лимиты по снятию наличных с пластика в первую очередь призваны обезопасить клиентов банка от несанкционированных действий с их денежными средствами.

Ограничения на операции может быть:

  • разовые — устанавливаются на одну операцию;
  • суточные — ограничиваются 1 днем (с 00.00 до 24.00);
  • месячные — более длительный период, равный 1 месяцу.

Ограничения разнятся в зависимости от уровня карты, чем он выше, тем больше лимит. Высокий уровень карты гарантирует максимально хорошие условия ее обслуживания и высокие максимальные суммы ограничений по операциям. Более простые виды пластика как правило используются в зарплатных и социальных проектах и снятие наличных и другие операции по ним ограничены более строго.

Месячное ограничение может быть связано не с безопасностью, а скорее с политикой банка. Если вы оперируете средствами, превышающими лимиты на постоянной основе, то вам вскоре могут предложить другой тариф, как правило более дорогой, но вписывающийся в рамки ваших оборотных средств.

Снятие наличных с превышением  лимита

Когда необходимо снять большую сумму денежных средств, то походом в банкомат тут не ограничишься, придется обращаться непосредственно в отделение банка. Лучше всего, если это будет отделение выдававшее вам пластик и в котором фактически зарегистрированы ваши счета. При снятии денег выше отведенных ограничений может взиматься комиссия, ее размер составит от 0,5 до 1,5% в зависимости обстоятельств. Каких именно, рассмотрим далее в нашей статье.

Лимит снятия наличных через банкоматы Сбербанка

Как вы уже поняли, ограничения устанавливаются на все виды карт, имеющиеся в банке. Рассмотрим подробнее сколько и на какие карты они действуют.

Максимально за одну операцию с карты через банкоматы вы сможете снять не более 50 000 руб. Если необходимо получить большую сумму, придется повторить операцию. Но с некоторыми картами вы этого сделать не сможете.

Лимиты дебетовых карт в терминалах:

Виды/Период Maestro, Visa Electron, Momentum,  «Социальная», «Студенческая», ПРО100, «Транспортная» тыс. руб. Visa Classic, Mastercard Standart, тыс.руб. Visa Gold, MasterCard Gold, тыс.руб MasterCard Platinum, Visa Platinum, World MasterCard Black Edition, тыс. руб.
Сутки 50 80 300 500
Месяц 1500 2500 3000 5000

Таблица суточных лимитов по снятию наличных по кредитным картам:

Виды Все кроме GOLD, Platinum, AmericanExspress, тыс. руб. GOLD, тыс. руб. Долларовые Platinum, AmericanExspress, тыс.
Через банкоматы Сбербанка 50 100 руб. 200

долл. $7,5

евро. €5,0

 

Через кассу Сбербанка 150 300 руб. 600

долл. $20

евро. €15

 

Через другой банк 150 300 руб. 600

долл. $20

евро. €15

Учтите, что при снятии денег с кредитной карты будет взята комиссия, которая составит 3% от суммы на руки, но не менее 390 руб. за одну операцию.

Дополнительные предельные суммы на разовое снятие денег устанавливаются у карт, которые выпущены дочерними структурами Сбербанка Белоруссии, Казахстана, Украины.  Максимально можно получить с карт MAESTRO, VISA ELEKTRON 7500 руб. или $750, по прочим счетам 50000 руб. или $2000 долл. Для карт Премиум класса ограничения составляют 50 000 руб. и $2000.

Месячные лимиты

Если вам требуется получить более крупную сумму денежных средств, то обращаться следует непосредственно в офис кредитной организации. Через кассу можно получить до 50 млн. руб. за месяц в зависимости от вида операции:

Месячные лимиты при получении денег через кассу банка:

Visa Platinum и Master Card Platinum 50 млн. руб., $1,5 млн. долл., €1 млн. евро.
Visa Gold и Master Card Gold 10 млн. руб., $0,4млн. долл., €0,3млн. евро.
Другие карты 5 млн. руб., $0,2 млн. долл., €0,15 млн евро.

При получении крупной суммы, предварительно в банк дается заявка на наличные деньги.

Лимиты на переводы в сбербанк-онлайн

В системе Сбербанк онлайн также установлены ограничения для переводов денежных средств. Поэтому, при использовании этого сервиса надо точно знать, сколько денег можно провести одним платежом и всего за период.

Кредитная организация устанавливает суточный кумулятивный лимит. Это означает, что ограничение на расходную операцию с максимальным лимитом действует 24 часа, начиная со времени совершения предыдущего перевода. Ограничение устанавливается не на карту, а на клиента, т. е. ограничение действует на все карты банка, которые у вас имеются.

Кредитная организация устанавливает систему градирования максимальной величины операций:

  • Перевод денег другим лицам 100 000 руб.
  • Операции, осуществляемые по номеру телефона – 10 000 руб., при помощи одноразовых паролей с чека 3 000 руб.
  • Платежи с нормальной группой риска. Это переводы денег на счета клиентов, которые не являются рискованными для банка. Сумма максимального перевода ограничена 500 000 руб. (При условии прохождения идентификации через контактный центр банка).
  • Депозиты, социальные карты. Ограничение установлено в сумме 1 млн. руб., за суточный период можно провести 2 операции.
  • Операции, связанные с конвертацией валюты. Это касается любых платежей, которые производятся по валютным счетам. За кумулятивный период возможно проведение не более 100 операций, на сумму не меньше 25 руб.
  • Переводы на карты в другой банк.Данные операции касаются платежей на счета других банков при помощи технологий Master Card Moneysend и Visa Money Transfer, т. е. по номеру карты. Максимальная операция ограничена 30 тыс. р.
  • Максимальная сумма переводов денежных средств, которые подтверждаются при помощи смс-сообщения через идентификатор IMSI, составляет 80 000 руб.
  • Если вы желаете перевести деньги со своего счета на свой счет, эта операция осуществляется без ограничений.

Ограничения на оплату сотовых телефонов и электронных кошельков

Банк относит платежи для следующих получателей: Билайн, Теле 2, МТС, Мегафон, электронные кошельки (Вебмани, Яндекс Деньги, КИВИ, Intellect Money) к высокой группе риска. Максимальный платеж по этим сделкам составляет 10000 руб. в суточный кумулятивный период.

Комиссия за превышение лимитов

За превышение лимитов по снятию наличных вам придется заплатить комиссию. Она взимается с суммы превышения.

Величина комиссии:

  • При получении наличных денежных средств, за превышение установленных ограничений – в размере 0,5% от суммы, либо ее эквивалент в иностранной валюте. Это не касается карт с моментальной оплатой.
  • Если вы снимаете наличные сверх максимальной по картам Maestro, VIsa Electron, ПРО100 «Стандарт», Maestro Momentum и «Студенческая», комиссия составит: 0,5% при выдаче в филиалах и внутренних структурных подразделениях территориального банка, выдавшего карту и 0,75% в остальных отделениях с суммы превышения.
  • Если счет был открыт через представительства банка на Украине, в Казахстане, Белоруссии, тариф составит 1%.

Как снять сумму больше лимита без комиссии

Существует несколько вариантов, как можно снять деньги в крупной сумме без комиссии:

  1. Самый простой вариант в течение нескольких дней снимать деньги со своего счета в пределах лимита. Предупреждайте банк о вашем желании снять денежные средства, чтобы в отделении были наличные.
  2. Обратитесь за помощью к проверенным друзьям, которые имеют карточки Сбербанка. На их счета можно перевести деньги со своего счета для дальнейшего их снятия в пределах лимита. Средства поступают в день перечисления, поэтому задержки с получением налички не будет.
  3. Переведите деньги с карточного счета на депозитный счет. Это можно сделать через Сбербанк онлайн или в представительстве банка. Затем придите в банк и снимите средства наличными в кассе.

Устанавливаемые банком ограничения, делают операции по счетам клиентов более безопасными, предотвращают возможный взлом данных, мошеннические операции по снятию крупных сумм денежных средств.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
onsbank.ru
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: